Stanje u fondovima: Drugi stup je u zelenom, ali u trećem još ima problema
Mjesečno izvješće HANFA-e o stanju u mirovinskim fondovima otkriva kako su se obvezni mirovinski fondovi pristojno napunili tijekom svibnja. Štoviše povećao se i broj članova, kao i isplate zbog raznih razloga. S druge strane, u trećem stupu pojedini fondovi i dalje bilježe negativne prinose, a uplate su gotovo jednake kao u travnju.
Mjesečno izvješće HANFA-e za svibanj 2023. | Foto: HANFA
Nakon što je Hrvatski zavod za mirovinsko osiguranje obznanio kako su se kretali prosječni iznosi mirovina za svibanj, isplaćenih prije dva tjedna, o kojima možete čitati ovdje, isto je učinila i Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga, u svom mjesečnom pregledu stanja mirovinskih fondova u drugom i trećem stupu.
Iako bi skorašnje usklađivanje trebalo biti najveće u povijesti domaćeg mirovinskog sustava, ono se ipak neće odnositi na mirovine iz drugog i trećeg stupa. Naime, usklađivanje se ovdje vrši samo po stopi inflacije, koja u posljednje vrijeme pada.
U drugom stupu gotovo 200 milijuna € više
Ipak, treba reći kako je situacija s prinosima u fondovima povoljnija. Obvezni mirovinski fondovi (OMF) imali su krajem svibnja ukupno 2.198.978 članova, odnosno 3.639 članova (0,17 posto) više u odnosu na prethodni mjesec. Pritom se u B kategoriji nalazilo 83,9 posto, u A kategoriji 11,8 posto te u C kategoriji 4,3 posto od ukupnog broja članova OMF-ova. Od ukupno 5.535 novih članova u svibnju njih 5.390 (97,4 posto) automatizmom je rasporedio REGOS. Zbog odlaska u mirovinu ili smrti u svibnju je prestalo članstvo za 1.896 osiguranika.
Ukupni neto doprinosi uplaćeni u OMF-ove u svibnju iznosili su 109,3 milijuna eura (0,6 posto neto imovine s kraja travnja). Istovremeno su ukupni iznosi isplata po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova iznosili 29,2 milijuna eura (0,2 posto neto imovine s kraja travnja), što je 19,6 milijuna eura više u odnosu na prethodni mjesec.
Neto imovina OMF-ova na kraju svibnja 2023. iznosila je 18,5 milijardi eura, što je za 187,4 milijuna eura (jedan posto) više u odnosu na prethodni mjesec. Na kraju svibnja nominalni mjesečni prinosi Mirexa iznosili su 0,5 posto za kategoriju A, 0,7 posto za kategoriju B i 0,2 posto za kategoriju C. Godišnji prinosi Mirexa iznosili su 4,7 posto za kategoriju A, 1,7 posto za kategoriju B i -0,6 posto za kategoriju C, a anualizirani prinosi od početka rada OMF-ova iznosili su 6,7 posto za Mirex A, 5,1 posto za Mirex B i 3,2 posto za Mirex C.
Obveznička ulaganja OMF-ova na kraju svibnja 2023. iznosila su 11,6 milijardi eura (62,5 posto imovine) te se njihov udio povećao za 0,2 postotna boda na mjesečnoj razini. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova povećala se za 0,1 postotni bod na mjesečnoj razini te su ona na kraju svibnja 2023. iznosila 21,5 posto imovine OMF-ova (četiri milijarde eura). Pritom su ulaganja u domaće dionice činila 12,6 posto, a ulaganja u strane dionice 8,9 posto imovine OMF-ova. Ulaganja u investicijske fondove iznosila su 2,1 milijardu eura (11,1 posto imovine) te se njihov udio u ukupnoj imovini povećao za 0,1 postotni bod u odnosu na prethodni mjesec. Novac i depoziti činili su u svibnju 3,2 posto imovine, odnosno 594,7 milijuna eura.
Prinosi nekih fondova u minusu
Na kraju svibnja 2023. broj članova osam otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) povećao se za 0,4 posto na mjesečnoj razini, a broj članova 21 zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda (ZDMF) povećao se za 0,03 posto, čime su spomenuti fondovi brojali 381.059 (ODMF) odnosno 47.694 (ZDMF) člana.
Ukupne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) u svibnju 2023. iznosile su 8,1 milijun eura (0,7 posto neto imovine s kraja prethodnog mjeseca), što je neznatno povećanje od 0,07 milijuna eura u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne isplate iz DMF-ova u svibnju 2023. iznosile su 3,7 milijuna eura, što je za 0,2 milijuna eura (5,7 posto) više od isplata u prethodnom mjesecu. Ukupne isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 71,6 posto, isplate zbog promjene fonda 21,1 posto, a isplate zbog smrti 7,3 posto ukupnih isplata u svibnju. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja 1,1 milijun eura isplaćen je putem mirovinskog društva (fonda), 0,9 milijuna eura u formi jednokratnih isplata, a 0,6 milijuna eura transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove).
Neto imovina DMF-ova u svibnju se povećala za 9,6 milijuna eura (0,9 posto na mjesečnoj razini) te je iznosila 1,1 milijardu eura. Mjesečni nominalni prinosi DMF-ova u svibnju su se kretali od -0,2 do 1,3 posto, a prinosi na godišnjoj razini od -1,0 do 4,4 posto. Kod strukture ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja čine obveznice (54,4 posto imovine), a zatim dionice (25,2 posto) te investicijski fondovi (12,5 posto). Udio obveznica u ulaganjima DMF-ova povećao se na mjesečnoj razini za 0,2 postotna boda, udio dionica za 0,1 postotni bod, a udio ulaganja u investicijske fondove za 0,4 postotnih bodova.
Neto imovina Fonda hrvatskih branitelja iz Domovinskog rata i članova njihovih obitelji na kraju svibnja iznosila je 138,6 milijuna eura (mjesečni rast od 2,1 posto), pri čemu je mjesečni prinos fonda iznosio 2,3 posto.
