Pregled stanja mirovinskih fondova: Blagi rast u drugom stupu dok se prinosi u trećem kolebaju
Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga (HANFA) objavila je uobičajeno mjesečno izvješće o stanju u sektoru financijskih usluga za travanj. U izvješću su detaljno obrađene i aktivnosti obveznih i dobrovoljnih mirovinskih fondova te Fonda hrvatskih branitelja, kao jednog od mnogobrojnih investicijskih fondova.
Euro | Foto: mirovina.hr
Dostupni podaci otkrivaju da su obvezni mirovinski fondovi (OMF) krajem travnja imali ukupno 2.195.339 članova, odnosno 3.831 člana (0,17 posto) više u odnosu na prethodni mjesec. Pritom se u B kategoriji nalazilo 84,6 posto, u A kategoriji 11,5 posto, te u C kategoriji 3,9 posto od ukupnog broja članova OMF-ova. Od ukupno 4.656 novih članova u travnju njih 4.527 (97,2 posto) automatizmom je u fondove rasporedio REGOS. Zbog odlaska u mirovinu ili smrti u travnju je prestalo članstvo za 825 osiguranika.
Blagi rast prinosa i imovine
Ukupni neto doprinosi uplaćeni u OMF-ove u travnju iznosili su 98,6 milijuna eura (0,6 posto neto imovine s kraja ožujka). Istovremeno su ukupni iznosi isplata po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova iznosili 9,5 milijuna eura (0,1 posto neto imovine s kraja ožujka), što je 19,7 posto manje u odnosu na prethodni mjesec.
Neto imovina OMF-ova krajem prošlog mjeseca iznosila je 18,4 milijarde eura, što je za 164,4 milijuna eura (0,9 posto) više u odnosu na prethodni mjesec. Na kraju travnja nominalni mjesečni prinosi Mirexa iznosili su jedan posto za kategoriju A, 0,4 posto za kategoriju B i 0,3 posto za kategoriju C. Godišnji prinosi Mirexa iznosili su 4,5 posto za kategoriju A, 0,4 posto za kategoriju B i -1,3 posto za kategoriju C, a anualizirani, odnosno godišnji prinosi od početka rada OMF-ova iznosili su 6,7 posto za Mirex A, 5,0 posto za Mirex B i 3,2 posto za Mirex C.
Mjesečno izvješće HANFA-e za travanj 2023. | Foto: HANFA
Obveznička ulaganja OMF-ova na kraju travnja iznosila su 11,4 milijardi eura (62,3 posto imovine) te se njihov udio smanjio za 1,8 postotnih bodova na mjesečnoj razini. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova smanjila se za 0,1 postotni bod na mjesečnoj razini te su ona iznosila 21,4 posto imovine OMF-ova (3,9 milijardi eura). Pritom su ulaganja u domaće dionice činila 12,5 posto, a ulaganja u strane dionice 8,9 posto imovine OMF-ova.
Od ostalih oblika ulaganja, ulaganja u investicijske fondove iznosila su dvije milijarde eura (11 posto imovine) te se njihov udio u ukupnoj imovini smanjio za 0,4 postotna boda u odnosu na prethodni mjesec. Novac i depoziti činili su u travnju 3,8 posto imovine, odnosno 704,2 milijuna eura.
Treći stup se još oporavlja
U trećem stupu, odnosno u osam otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) broj članova se tijekom travnja povećao se za 0,4 posto na mjesečnoj razini, a broj članova 21 zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda (ZDMF) povećao se za 0,03 posto, čime su spomenuti fondovi brojali 379.625 (ODMF) odnosno 47.679 (ZDMF) članova.
Ukupne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) u travnju 2023. iznosile su 8,1 milijun eura (0,7 posto neto imovine s kraja prethodnog mjeseca.), što je smanjenje od 0,8 milijun eura u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne isplate iz DMF-ova u travnju 2023. iznosile su 3,5 milijuna eura, što je za 1,4 milijun eura (27,9 posto) manje od isplata u prethodnom mjesecu.
Ukupne isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 71,7 posto, isplate zbog promjene fonda 19 posto, a isplate zbog smrti 9,3 posto ukupnih isplata u travnju. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja 1,1 milijun eura isplaćen je putem mirovinskog društva (fonda), 0,8 milijuna eura u formi jednokratnih isplata, a 0,6 milijuna eura transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove).
Neto imovina DMF-ova u travnju se povećala za 10,7 milijuna eura (jedan posto na mjesečnoj razini) te je iznosila 1,1 milijardu eura. Mjesečni nominalni prinosi DMF-ova u travnju kretali su se od -1,2 do +0,8 posto, a prinosi na godišnjoj razini od -10 do +3,1 posto.
Blagi pad u Fondu branitelja
Kod strukture ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja čine obveznice (54,3 posto imovine), a zatim dionice (25,2 posto) te investicijski fondovi (12,1 posto). Udio obveznica u ulaganjima DMF-ova smanjio se na mjesečnoj razini za 0,7 postotnih bodova, udio dionica za 0,6 postotnih bodova, dok je udio ulaganja u investicijske fondove ostao nepromijenjen u odnosu na prethodni mjesec.
Neto imovina Fonda hrvatskih branitelja iz Domovinskog rata i članova njihovih obitelji na kraju travnja iznosila je 135,8 milijuna eura (mjesečni pad od 0,1 posto), pri čemu je mjesečni prinos fonda iznosio 0,2 posto.
